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Pour choisir vos actions en bourse, plusieurs critères peuvent être pris en compte : la santé financière de l’entreprise à un instant, la tendance de l’action ou encore la diversification de votre portefeuille. Voici quelques conseils pour faire les bons choix.
L'analyse fondamentale est l'une des principales techniques utilisées par un investisseur pour choisir d’acheter, conserver ou vendre des actions en bourse. Elle consiste à s'intéresser aux caractéristiques relatives à la santé financière et économique d'une entreprise afin d’évaluer sa solidité et son potentiel. Elle repose sur l'étude des documents comptables et des informations disponibles sur l'entreprise en question, dont :
Grâce à ces éléments, l’analyse fondamentale permet de comparer la valeur intrinsèque d’une entreprise et le cours de son action. Si la valeur intrinsèque d'une entreprise est jugée sensiblement supérieure au cours de son action, cela peut indiquer un potentiel de hausse justifiant un achat. À l'inverse, si le cours de l'action semble surévalué par rapport à sa valeur intrinsèque, il peut être préférable de s'abstenir. L’objectivité de cette approche est appréciée par ceux qui l’utilisent : elle repose sur des éléments tangibles liés à l'entreprise, indépendamment des fluctuations du marché ou de toute spéculation.
Les documents comptables et informations disponibles permettent de dégager des indicateurs utiles pour déterminer la valeur intrinsèque de l'entreprise. On distingue tout d'abord des indicateurs financiers permettant d'évaluer la santé financière de l'entreprise à un instant :
Il est également nécessaire de s'intéresser à des indicateurs permettant d'estimer la valeur réelle de l’action.
En plus des éléments financiers, l'analyse fondamentale repose aussi sur l'analyse du marché et des concurrents de l'entreprise afin de déterminer, au sein d'un même secteur, les sociétés présentant le plus grand intérêt.
L'analyse fondamentale permet donc de d’évaluer la viabilité d’une entreprise et de ses actions, pour tenter d'anticiper leurs évolutions futures. Pour sa part, l'analyse technique sert à identifier le meilleur moment pour acheter (ou vendre) une action, mais également à identifier les actions à acheter ou vendre. Par conséquent, elle répond principalement à la question suivante : « quand acheter ou vendre une action en bourse ? ».
Cette approche repose sur l'analyse statistique des transactions boursières passées dont l'action a fait l'objet, notamment via l’étude de divers graphiques financiers. Elle a pour but d'anticiper l'évolution des marchés à partir des achats et des ventes afin de déterminer si le cours de l'action risque d'augmenter ou de baisser. C’est cette prédiction qui permet d’identifier le moment le plus opportun pour investir.
Pour résumer, l'analyse technique est utile pour caractériser la tendance d’évolution du cours de l'action : baissière ou haussière. Elle repose sur plusieurs notions essentielles, dont :
L’analyse technique peut être réalisée à partir de différents indicateurs, dont ceux présentés ci-dessous :
gardez toutefois à l’esprit que les performances passées d’une action ne sauraient présumer de ses performances futures et qu’il existe donc un risque de perte en capital.
Lorsque vous investissez, le plus important est de chercher à maîtris er le risque. Pour cela, l'une des principales clés est de diversifier votre portefeuille : cela consiste à investir dans des actions provenant d’entreprises de différentes tailles, secteurs, zones géographiques ou encore devises. Cette diversification vous permet de limiter le risque de perte car tous les domaines d’activités ne connaissent pas les mêmes fluctuations en cas d'événement conjoncturel. Vous pouvez privilégier des secteurs variés pour diversifier votre portefeuille : l’énergie, la finance, le transport, la santé ou encore la technologie par exemple. Par ailleurs, vous pouvez également vous tourner vers d’autres types d’actifs (obligations, produits monétaires, produits structurés etc.)
Vous avez principalement le choix entre le compte-titres ordinaire (CTO) et le plan d’épargne en actions (PEA) pour passer vos ordres de bourse.
Le CTO se caractérise principalement par sa grande souplesse, notamment car il n'est pas soumis à un plafond de versement, à des restrictions géographiques ou de types de produits (obligations, produits monétaires, produits structurés etc.).
Le PEA, pour sa part, vous permet de réaliser des versements jusqu'à 150 000 € et de vous constituer un portefeuille d'actions françaises et européennes, tout en bénéficiant d'un cadre fiscal avantageux.
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