Questions fréquentes

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Comment bénéficier d'allègements fiscaux pour mon épargne ?

L’attrait fiscal ne doit pas être votre seul critère de sélection et d’investissement : rapprochez vous de votre Conseiller pour adapter votre épargne à vos projets ! Pensez à l'intérêt du placement par rapport à vos objectifs, votre situation budgétaire et patrimoniale, votre horizon de placement, votre profil investisseur et vos compétences financière.

Gardez aussi à l'esprit que l’avantage fiscal d’un investissement est souvent corrélé à une durée de détention minimum et qu’il s’agit majoritairement de placements à long terme ou peu liquides et comportant un risque de perte en capital.

Quelques exemples ?
- La préparation de votre succession : le cadre fiscal privilégié de l'assurance vie vous permet de transmettre aux bénéficiaires de votre choix un capital dans de nombreux cas en exonération de droits de succession
- La préparation de votre retraite : les versements réalisés sur un contrat dans le cadre fiscal du PERP sont déductibles de vos revenus dans les limites prévues par la loi

Les informations qui précèdent ne s’adressent pas aux personnes physiques résidant aux Etats-Unis d’Amérique (en vertu de l’U.S. Securities Act)

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