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Investissement dans des PME innovantes
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Réduction d’impôt sur le revenu de 18% de l’investissement (hors droits d’entrée) en contrepartie d’un période de blocage
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Droits d’entrée limités à 4% pour les clients Société Générale
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L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que leur argent est bloqué pendant une durée de 7 ans minimum (pouvant aller jusqu’à 9 ans en cas de prorogation de la durée de vie du FCPI de deux fois 1 an sur décision de la Société de gestion), sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le Règlement.
Le Fonds Commun de Placement dans l'Innovation, catégorie de Fonds Commun de Placement à Risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. -
Enfin, l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques du FCPI décrits à la rubrique “Profil de risque” du Règlement.
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Avec le Fonds Commun de Placement dans l'Innovation FCPI Idinvest Patrimoine 2019, vous pouvez :
- diversifier votre patrimoine
- et bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu (IR) égale à 18 %* du montant total investi (hors droits d’entrée), sous réserve de conserver vos parts 5 ans à compter de la date de souscription et de respecter un plafond global d’investissements. La durée de vie du fonds (7 à 9 ans) est supérieure à la durée fiscale de conservation des titres.
* fiscalité en vigueur au 01/01/2019 -
Les +
- La participation au financement et au développement de PME innovantes
- Une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d'une période de blocage de votre investissement de 7 à 9 ans selon la décision de la société de gestion. Toutefois, la réduction fiscale est définitivement acquise au terme de 5 ans de détention des parts
- Exonération d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux) pour les produits distribués et les plus-values éventuelles réalisées à l’occasion de la cession ou du rachat des parts après la période de blocage fiscale (toutefois, la période de blocage du fonds court au-delà de cette période de blocage fiscal)
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Les -
- Un investissement à long terme (période de blocage de 7 ans minimum à 9 ans)
- Un risque de liquidité (pas de rachat possible en cours de vie du fonds sauf cas exceptionnels)
- Un risque de perte en capital sur l’ensemble de l’actif
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Equipe de gestion
Idinvest Partners
Stratégie d’investissement
Le FCPI est investi à 70 % minimum dans des entreprises européennes innovantes, susceptibles de révéler un réel potentiel de croissance et intervenant dans des secteurs à forte valeur ajoutée (essentiellement dans le domaine des technologies de l’information, de la santé et de l’environnement).
Le solde soit 30 % maximum est investi dans des placements diversifiés tels que des OPC monétaires, obligataires et actions (et produits assimilés), voire instruments financiers à terme (utilisés à des fins de couverture).
Le FCPI ayant pour objectif de financer en fonds propres des entreprises en prenant des participations minoritaires dans des entreprises en phase de capital développement et de capital-risque, l’investissement dans le FCPI comporte un risque élevé de perte en capital. La performance du FCPI est donc directement liée à la performance des entreprises dans lesquelles il est investi. Le FCPI ne disposant d’aucune garantie en capital, le capital investi peut ne pas être intégralement restitué.
Souscriptions
Minimum de souscription : 1 000 EUR + 4 % de droits d’entrée
Période de souscription : jusqu’au 17 décembre 2019 à 18h
Un investissement à long terme
La performance du FCPI doit s’apprécier au terme d’une durée longue de placement, de 7 à 9 ans. En effet, dans un portefeuille de capital-investissement, les sociétés les plus fragiles disparaissent au cours des premières années alors qu’il faut plusieurs années pour valoriser les plus prometteuses.
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Rachats
Aucune demande de rachats de parts n’est possible avant la date d’échéance du fonds soit au plus tôt le 31 décembre 2026 et au plus tard le 31 décembre 2028, sauf cas exceptionnels : décès, licenciement et invalidité du porteur ou de son conjoint soumis à une imposition commune correspondant au classement dans la deuxième ou la troisième des catégories prévues à l’article L 341-4 du code de la Sécurité Sociale.
Durée de vie du fond
De 7 ans à 9 ans
Dates d’échéance : le 31/12/2026 ou, si la Société de gestion décide de proroger le fonds, le 31/12/2027 ou le 31/12/2028.
Valeurs liquidatives
La première valeur liquidative est calculée le jour de la constitution du fonds, soit au plus tard le 20/12/2019. Ensuite, la valorisation sera semestrielle à fin juin et fin décembre.
Les caractéristiques complètes de ce FCPI sont détaillées dans le DICI et le règlement
Préalablement à toute souscription, l’investisseur est invité à s’assurer auprès de son Conseiller que la solution d’investissement envisagée est adaptée à sa situation patrimoniale et financière, à ses objectifs et horizon de placement, à ses compétences financières ainsi qu’à son profil investisseur.
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Ce FCPI permet aux personnes physiques domiciliées fiscalement en France, de bénéficier :
- d’une réduction d’Impôt sur le revenu (IR) égale à 18 %* du montant souscrit (hors droits d’entrée) avec un plafond global d’investissements (toutes souscriptions de FCPI /FIP IR confondues) de 12 000 € pour une personne seule, 24 000 € pour un couple, dans une limite globale de réduction de 10 000 € par foyer fiscal (plafonnement global des avantages fiscaux). Afin de pouvoir bénéficier de la réduction d’IR, vous devez prendre l’engagement de conserver les parts du FCPI jusqu’au 31 décembre 2024.
- d’une exonération de plus-values à l’échéance ainsi qu’une exonération d’impôt sur le revenu sur les sommes ou valeurs que le FCPI pourrait distribuer le cas échéant si vous conservez vos parts pendant au moins de 5 ans (hors prélèvements sociaux) en tenant compte de la durée de blocage du FCPI. Les moins-values éventuelles ne seront donc ni imputables, ni reportables si celles-ci sont constatées après le délai de 5 ans de conservation.
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A noter que votre souscription est bloquée pendant une durée de 7 ans minimum, soit jusqu’en 2026 (pouvant être portée à 9 ans maximum sur décision de la Société de gestion, soit jusqu’en 2028).
Préalablement à toute souscription, l’investisseur est invité à s’assurer auprès de son Conseiller que la solution d’investissement envisagée est adaptée à sa situation patrimoniale et financière, à ses objectifs et horizon de placement, à ses compétences financières ainsi qu’à son profil investisseur.
* fiscalité en vigueur au 01/01/2019
Frais d’entrée : 4 % TTC du montant souscrit sont acquis à Société Générale
Taux de frais annuels moyens maximums (TTC) :
Préalablement à toute souscription, l’investisseur est invité à s’assurer auprès de son Conseiller que la solution d’investissement envisagée est adaptée à sa situation patrimoniale et financière, à ses objectifs et horizon de placement, à ses compétences financières ainsi qu’à son profil investisseur.
Taux de frais annuels moyens maximums (TTC) :
- Frais annuels récurrents de gestion et de fonctionnement : 3,23 % max. dont 1,20 % sont rétrocédés à Société Générale.
- Frais de constitution : 0,02 %/an max.
- Frais de fonctionnement non récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations : 0 % /an max.
- Frais de gestion indirects : 0,08 %/an max.
Préalablement à toute souscription, l’investisseur est invité à s’assurer auprès de son Conseiller que la solution d’investissement envisagée est adaptée à sa situation patrimoniale et financière, à ses objectifs et horizon de placement, à ses compétences financières ainsi qu’à son profil investisseur.