Comment diversifier son
épargne
sur les marchés
financiers

Les prés-requis

Avant d’envisager une diversification de son épargne via les marchés financiers, il est nécessaire de se constituer au préalable une épargne de précaution suffisante (livret A, Compte sur livret, etc…).

Investir en bourse

Les investissements sur les marchés financiers effectués sur du moyen/long terme, permettent d’envisager des performances plus élevées en contrepartie d’un risque de perte en capital. Ils peuvent être réalisés via une large gamme de supports d’investissement.

L’expertise

Votre conseiller s'assurera que ces solutions d'investissements répondent à vos objectifs d'investissement, à votre situation budgétaire et patrimoniale, à votre appétence au risque et votre horizon de placement.

Il existe 4 enveloppes principales

(hors dispositifs de préparation à la retraite)

L’assurance vie

  • Investissements possibles sur le fonds en euros et/ ou en unités de compte(1)
  • 2 modes de gestion possibles : libre ou déléguée
  • Versements libres et/ou programmés possibles
  • Pas de plafond de versement
  • Fiscalité avantageuse dès 8 ans

Le Compte Titre Ordinaire

  • Accès à tous les marchés financiers et immobiliers sur toutes les zones géographiques(2)
  • Investissements possibles dans tout type de supports et sur toutes les classes d’actifs
  • 2 modes de gestion possibles : libre ou déléguée
  • Epargne programmée possible
  • Pas de plafond de versement

Le Plan d’Epargne en Action

  • Accès limité aux marchés actions Européens (via des titres en direct et des OPC)(2)
  • 2 modes de gestion possibles : libre ou déléguée
  • Epargne programmée possible
  • Plafond de versement à 150 000 €(3)
  • Fiscalité avantageuse dès 5 ans
  • Ouverture à un mineur interdite (même émancipé)

Le Plan d’Epargne en Action PME

  • Investissement sur le marché des PME et entreprises de taille intermédiaire européennes(2)
  • Epargne programmée possible
  • Plafond de versement limité à 75 000€(4)
  • Fiscalité avantageuse dès 5 ans
Société Générale vous accompagne dans la diversification

Société Générale vous accompagne
dans la diversification

Votre conseiller se tient à disposition pour déterminer avec vous les solutions d’investissement adaptées à votre situation et à vos connaissances financières, au niveau de risque que vous êtes en mesure d’accepter, ainsi qu’à vos objectifs et horizon de placement.

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Dynamiser votre
épargne grâce au PEA

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(1) Les unités de comptes comportent un risque de perte en capital

(2) Les investissements sur les marchés financiers et immobiliers présentent un risque de perte en capital

(3) Le plafond est porté réduit à 20 000 € pour les majeurs rattachés à un foyer fiscal

(4) en cas de détention d’un PEA et d’un PEA-PME par un même épargnant le plafond de versement est porté à 225 000 € pour le PEA PME avec la faculté de moduler la répartition entre les 2 plans