Fonds à Formule à capital non garanti adossé à l'Indice Euro Stoxx 50
Attention, cet OPCVM a été dissous le 16/04/2021
Valeur liquidative au 16/04/2021
106,00 EUR
Orientation de gestion
La performance du FCP est liée à l'évolution de l'indice Euro Stoxx 50 (hors dividendes), toutefois l'investisseur pourrait ne pas bénéficier de l'intégralité de la hausse de l'indice, notamment si elle est importante, du fait d'un mécanisme de plafonnement des gains.
L'investisseur s'expose à un risque de perte en capital. Ce placement n'est pas garanti en cours de vie et à l'échéance.
L'objectif du FCP est de permettre aux investisseurs ayant souscrit jusqu'à la Valeur Liquidative de Référence du 07 avril 2020 (commercialisation jusqu'au 31 mars 2020), de bénéficier d'un gain de 6% par année écoulée en cas de stabilité ou de hausse de l'indice Euro Stoxx 50 (hors dividendes) depuis l'origine ou d'une protection du capital net investi à l'échéance, en cas de baisse de l'indice jusqu''à -30%(1) (inclus) :
- Mécanisme automatique de remboursement anticipé de l'année 1 à l'année 5(2) : chaque année, on observe si l'évolution de l'indice Euro Stoxx 50 entre son niveau initial et son niveau annuel est positive ou nulle. Si le mécanisme est activé, le placement se termine et l'investisseur reçoit alors l'intégralité de la Valeur Liquidative de Référence(3) augmentée d'un gain de 6% par année écoulée, pour chaque part détenue. Sinon, la formule est prolongée d'un an.
- L'investisseur ne bénéficie que partiellement d'une éventuelle forte hausse de l'indice, du fait de l'existence d'un mécanisme de plafonnement des gains à hauteur de niveaux prédéterminés.
- Effet plafonnement :
Les gains éventuels annoncés sont plafonnés, à hauteur d'un montant fixe prédéterminé, vous ne bénéficierez pas intégralement de la hausse de l'indice.
-- Par exemple à 2 ans: si l'indice réalise une performance de +15% votre gain sera de +12% (soit un TRAAB de 5,73%)
-- Par exemple à 5 ans : si l'indice réalise une performance de +40% votre gain sera de +30% (soit un TRAAB de 5,36%)
Valeur de Remboursement : VdR
Année - VdR - TRAAB
Année 1: 106% 5,85%
Année 2: 112% 5,73%
Année 3: 118% 5,60%
Année 4: 124% 5,49%
Année 5: 130% 5,36%
- Mécanisme de remboursement à l'échéance des 6 ans(2) : si le mécanisme de remboursement anticipé n'a pas été activé, on observe à la date d'échéance la performance finale de l'indice Euro Stoxx 50 entre son niveau final et son niveau initial. Trois cas peuvent alors se présenter :
-- Cas défavorable : La performance de l'indice calculée chaque année par rapport à son niveau initial lors de la vie du fonds n'a jamais été positive, et à l'échéance des
6 ans, l'indice Euro Stoxx 50 enregistre une baisse de plus de 30% par rapport à son niveau initial.
Si l'indice a baissé de plus de 30% par rapport à son niveau initial, l'investisseur reçoit la Valeur Liquidative de Référence(3) diminuée de l'intégralité de la baisse de l'indice. Il subit alors une perte en capital supérieure à 30% et ne perçoit aucun gain.
-- Cas médian : La performance de l'indice calculée chaque année par rapport à son niveau Initial lors de la vie du fonds n'a jamais été positive, et à l'échéance des 6 ans, l'indice Euro Stoxx 50 enregistre une baisse jusqu'à -30% (inclus) par rapport à son niveau Initial.
Si l'indice enregistre une baisse jusqu'à -30% (inclus) par rapport à son niveau initial, l'investisseur reçoit l'intégralité de son capital net investi(3) soit un Taux de Rendement Actuariel Annuel Brut de 0,00%.
-- Cas favorable : si l'indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial, l'investisseur reçoit l'intégralité de la Valeur Liquidative de Référence(3) augmentée d'un gain de 36% du capital net investi, soit un Taux de Rendement Actuariel Brut (TRAAB) de 5,24%. En cas de forte hausse de l'indice, l'investisseur ne bénéficie pas de l'intégralité de la hausse du fait d'un mécanisme de plafonnement des gains.
Le niveau initial de l'indice est la moyenne arithmétique des cours de clôture de l'indice Euro Stoxx 50 (hors dividendes) relevés aux dates des 7, 8, 9, 14 et 15 avril 2020.
(1) À l'échéance, si l'indice Euro Stoxx 50 (hors dividendes) enregistre une baisse de plus de 30% par rapport à son niveau initial, l'investisseur subit alors une perte en capital. En cas de rachat de ses parts avant l'échéance, l'investisseur peut également subir une perte en capital.
(2) Définition précise aux paragraphes " Stratégie d'investissement " et " Description de la formule " du Prospectus du fonds, qui est disponible, sur simple demande, auprès de votre Conseiller.
(3) Capital net investi, hors commission de souscription, hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables au cadre d'investissement et sous conditions de conservation des parts jusqu'à la maturité effective du FCP. Entre le 02 janvier et le 07 avril 2020, la valeur liquidative du fonds sera égale à la Valeur Liquidative de Référence soit 100EUR le 07 avril 2020.
Performances1 du placement en % en EUR au 16/04/2021
- performances glissantes -
Depuis le début de l'année
3 mois
1 an
Fonds (créé le 13/12/2019)
+2,08
+1,76
+15,59
Commentaire du gérant
Information non disponible pour cet OPCVM
Classification AMF
FONDS A FORMULE
Durée minimum de placement recommandée
a échéance
Indicateur synthétique de risque2
Fourchette de sensibilité
NS
Eligibilité fiscale
Eligibilité :
PEA
Avertissements
1 Les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs ou des rendements à venir. La valeur des parts ou actions dépendent de la valeur des titres détenus en portefeuille qui étant soumis aux fluctuations de marchés peuvent donc varier tant à la hausse qu'à la baisse. D'autre part, compte tenu de sa structure même, le calcul des performances est établi sur des informations qui n'ont pas encore été certifiées par les commissaires aux comptes. 2 L'indicateur synthétique de risque fait l'objet d'un calcul périodique ; il peut donc être amené à évoluer dans le temps. En conséquence, nous vous invitons à prendre connaissance du DICI (Document d'Informations Clés pour l'Investisseur) lequel est mis à jour à chaque changement d'indicateur.
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