Finances en couple : choisir une application de gestion financière

Qu’est-ce qu’une application de gestion financière

Une application financière est un logiciel conçu pour faciliter la gestion des finances personnelles. Elle propose généralement des fonctionnalités pour gérer les budgets, suivre les dépenses, planifier les remboursements et l’épargne, investir en clair, visualiser sa situation en un seul coup d’œil.

Elle peut aussi aider à définir des objectifs dans chaque catégorie de revenus ou de dépenses, ou de mettre en place des alertes en cas de dépassement.
Pour utiliser une application financière, il faut généralement la télécharger depuis un magasin d'applications en ligne (Store), comme l'App Store¹ d'Apple ou le Google Play Store². Une fois l'application installée sur un ordinateur, un smartphone ou une tablette, il faut créer son compte utilisateur et de saisir les informations financières nécessaires à son utilisation : compte(s) bancaire(s), carte(s) de crédit, prêt(s), etc.

Pourquoi utiliser une application financière dans un couple

Loyer, factures, courses, prêt(s), épargne… Une application financière peut permettre à des conjoints de faciliter la gestion des finances du foyer, faciliter les échanges sur ce sujet parfois un peu difficile à aborder, et accompagner des prises de décision communes. Elle peut aussi aider un couple à avoir une vision claire des habitudes de dépenses, tout comme elle peut permettre de voir là où des économies peuvent être réalisées si besoin.

Elle peut être également très utile pour programmer et suivre des objectifs financiers communs comme une épargne de précaution, préparer des vacances, achat d'un bien immobilier, voire planifier sa retraite. Pour les projets d’investissements, il est parfois possible de suivre les performances de ses portefeuilles et d’obtenir des informations en matière de placement.

Comment une application financière pourrait vous aider ? Grâce à ses multiples fonctions, comme la synchronisation des comptes, la catégorisation des dépenses et des revenus, la possibilité de répartir sommes d’argent dans les catégories de votre choix (enveloppes budgétaires), la planification d’objectifs financiers et d’alertes, des graphiques pour une visualisation rapide et claire, des rapports détaillés sur la santé financière du ménage… la maitrise du budget est entre les mains des clients.

Comment choisir son application financière de couple ?

Prenez le temps de comparer les applications disponibles, selon leurs fonctions et ce que vous en attendez, notamment en termes de :

Fonctionnalités

• Créer et suivre un budget
• Catégorisation automatique des dépenses
• Outils pour gérer son épargne et/ou ses investissements, etc…

Sécurité

• Chiffrement des données pour la protection de vos informations
• Authentification à deux facteurs, etc…

Facilité d'utilisation

• Interface utilisateur intuitive et navigation facile
• Disponible sur mobile, tablette et ordinateur

Coût

• Gratuit ou payant ? Options incluses ?

Intégration

• Connexion à plusieurs comptes bancaires et autres applications financières

Support client

• Disponibilité de l’assistance en cas de questions ou de problèmes

Avis et recommandations

• Retours d'utilisateurs pour évaluer leur expérience

Mises à jour et développement

• Une application régulièrement mise à jour est souvent plus sûre et plus performante.

Une application financière peut donc être un partenaire essentiel pour optimiser et simplifier la gestion des finances au sein d'un couple. Elle permet de mettre en place des objectifs financiers, des projets, de visualiser ses habitudes de dépenses pour une gestion financière saine au sein d’un couple.